银行是如何判定你的信用卡在套现的

很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后，被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点等等信息。

其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中。

所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别。

那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？

首先，哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑？

申请POS注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，随时会被银行盯上。

批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。小编建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。

其次，哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑？

频繁大额消费。低频交易卡突然发生一笔或多笔集中大额交易，刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000、50000等，那你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。

2小时之内，同时跨省市多笔交易。那不是你的卡被盗刷了，就确实有套现的嫌疑。但是也有例外，比如你确实是在两省/市的交界地区，很容易发生跨界交易，银行一般核实后，也不会有其他动作。

还款后立即刷出。很多代还卡，一还进去，几分钟又刷出了，因此，还款后立即刷出来同样或近似金额的交易，容易被银行认为是在套现。

信用卡长期处于套空状态。信用卡长时间处于套空状态，到期还款日之前大额进去，之后再刷出来，这样的交易很危险。

经常网上大额消费。经常在网店、微店等地方大额消费，很有可能是套现，因为这样交易的成本低，银行会重点关注。

再有，现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义，实际上就是信用卡套现行为。

打银行的擦边球，这种行为，极其容易被银行发现，一旦打上套现标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。

最后，还是奉劝各位信用卡持卡人，最好不要打信用卡套现的想法。

偶然的一次投机成功，不代表次次都能逃过银行法眼，一次失败，将成为你终身的信用污点。

在这里要提醒朋友们，玩卡也好，用卡也罢，都是基于你的信用卡在正常使用状态下。

如果你恶意刷卡，被银行风控盯住，那么你的卡被冻结，也就什么都玩不了。

所以，建议朋友们在日常用卡过程中要多多注意。不要因为一次的疏忽，让自己的卡陷于困境。

小编只想对你们说，任何事情都有自己的游戏规则。凡事过了，就不好了。

任何事情都需要在一个可控的规则内进行。比如说你有一张信用卡，平时都是半睡眠状态，突然刷了一笔大额的，就算外行都知道你这笔交易是不正常的。最起码银行会列入侦测和审核名单。

所以，卡要多用，正规的多用，打擦边球的看着用。你套就套呗，还了就行。但是你也不能傻兮兮的无脑套吧。你这样不是摆明着打银行的脸吗！

所以说，且用且珍惜，会用卡的人会越来越富有，因为他借这个条件来进行资金周转。不会用卡的人，还是劝你们，及时收手。